首頁 / 放.新聞 / 財經
放.新聞
財經
智能理財「永豐ibrAin」布局全球
2019.10.29
16:16pm
「永豐ibrAin」針對個別客戶的理財需求,依據其個人基本資料、投資期間及目標金額等,依演算法計算出最佳投資組合,並以美國股市及非美已開發股市ETF,加上美國長、中、短期公債ETF為標的,期許透過兼具目標達成及風險控制的配置方式,為國人累積實現目標的能量。

隨著Fintech的興起,「智能理財」逐漸成為金融業轉型與發展的重要目標之一,正當台灣踏上金融科技趨勢的重要時刻,永豐銀行大張旗鼓推出「永豐ibrAin」,讓智能理財更進化,並以獨創三大特點,透過科技緊跟市場脈動,同時讓理財這件事更輕鬆、簡單,可謂將理財與科技達到高度的整合。

 



特點一:100%ETF,分散風險同時降低成本

 

永豐銀行總經理莊銘福表示,「永豐ibrAin」針對個別客戶的理財需求,依據其個人基本資料、投資期間及目標金額等,依演算法計算出最佳投資組合,並以美國股市及非美已開發股市ETF(Exchange Traded Funds;指數股票型基金),加上美國長、中、短期公債ETF為標的,期許透過兼具目標達成及風險控制的配置方式,為國人累積實現目標的能量。

 

特點二:24hr緊跟市場脈動,調整最佳配置

 

永豐銀行財富金融處處長徐德里表示,「永豐ibrAin」以長期穩定投資為基本價值,挑選低管理費、高透明度的股票型與債券型ETF,提供超過6,000組客製化投資建議;同時,系統每日自動化監控市場波動,依據個別投資組合的目標達成率以動態再平衡方式調整,協助個人資產穩健成長。

 

過去的投資行為較為複雜,採穩健、保守的路線做規劃,加上人生不同階段的目標,又會有更多不同的變化。在「永豐ibrAin」以獨創的演算法進行詳細的分析,投資者可在系統上依據個人資訊及投資目標進行設定,選擇資金用途、並輸入目標預計達成時間與金額,系統便會為投資者量身打造出上各式各樣的投資方案組合。

 

配合永豐獨創「歷史模擬」功能,讓投資者能夠透過系統,了解歷史重大經濟事件重現時,投資組合的報酬狀況,以透明化驗證機制,讓客戶善用智能理財更安心。

 

特點三:3000元就能進場,理財更輕鬆簡單

 

徐德里指出,「永豐ibrAin」每月最低新台幣3,000元起即可投資,僅收帳戶管理費1%不另收申購手續費,為鼓勵大家進行體驗,年底前免收帳戶管理費,即便是初出社會或是財力有限的小資理財族,或是較為忙碌、無法緊盯市場的投資人,也能輕鬆跨過門檻並擁有個人專屬智能理專,逐步累積個人資產、實現夢想。

 

投資結構轉變,長期與穩定才是真王道

 

近年投資結構逐漸轉變,退休議題也更加受到投資者們的重視,投資模式也由過去習慣的短線進出轉向長期性的規劃、重押單一標的的方式也逐漸轉向個人需求分配,這時具有低成本、智能化、客製化特點的智能理財更形關鍵。

 

永豐銀行從構思到推出「ibrAin」,共計花了兩年時間,透過無數次的會議與檢討,一次又一次的消費者行為調查、演算驗證分析等過程,建立屬於自身的多元資產和動態投資組合,並透過網路互動,提供理財顧問服務,減少過往的人為操作失誤等情形,同時更降低投資門檻,讓小資族也能輕鬆理財。

 

(圖片提供:永豐銀行)

最新新聞
延伸閱讀
最新新聞