首頁 / 放.新聞 / 生活
放.新聞
生活
【放‧財經】逮捕華爾街之狼,洗錢防制新上路
2018.07.18
17:15pm
/ 放言編輯部
內線交易已成為我國七大洗錢威脅犯罪行為之一,電影中紙醉金迷的場景,在現實生活其實處處暗藏危機。隨著「洗錢防制」推動,台灣的經濟與治安將更欣欣向榮。

 

文/放言編輯部 吳竺君

 

股市交易之狼,真實上演

 

看過「華爾街之狼」的觀眾可能對於電影中紙醉金迷的場景並不陌生。工作人員拿著電話不斷行銷,時不時在辦公室開香檳、叫美女來慶祝,奢華場景讓人好不羨慕,然而卻也在金錢堆積起的酒池肉林誘惑中,一點一滴賠上「人性」。

 



 

這部片即是以「股市交易」作為背景,男主角靠著賣「仙股」,將未上市或興櫃的股票大量賣出賺取利益,購買者本身僅是在電話中接收到訊息,對於其他消息並無太多了解,衝著「以小搏大」的心態購買,最後換來巨大財物損失,損失的錢便成了這些「股票經紀人」的傭金。

 

看似浮誇的電影情節,其實是改編由Jordan Belfort的真實自傳而來,也代表著股市交易陷阱都可能在世界的某處上演著。

 

關於證券犯罪

 

事實上,關於證券業的犯罪行為包括內線交易、市場操縱及證券詐欺等三種情況。雖電影中以證券詐欺為題材的較為常見,但在台灣,就以今年6月交給APG(亞太洗錢防制組織)的報告裡,卻顯示出「內線交易」已成為我國七大洗錢威脅犯罪行為之一。政府相關單位也提出防制辦法,並且呼籲民眾莫要為一時利益,引來法律判決或資恐活動。

 

金流透明化

 

對此,法務部認為主因是財產透明度不夠,加上匿名捐款的資訊不足,才會有被利用的機會。因此在洗錢防制的新法修正中,又更著重在「金流透明化」,強調客戶身分確認、留存交易紀錄、通報大額或可疑交易,同時加強對重要政治性職務人士之審查、強化邊境金流管制等。

 

舉例來說,甲先生原本固定月薪2萬,帳戶突然有100萬資金匯入,銀行就必須對甲先生進行調查,無論是否有涉嫌洗錢或資恐,除了要留下詳細調查紀錄,還須說明判定結果,以及為何如此判定;若甲先生有涉嫌洗錢或資恐嫌疑,銀行則須向上通報,交由政府相關單位處理。

 

另一方面,證交所券商輔導部也將加強對從業人員的教育訓練,並組織防制洗錢及打擊資恐的機制,同時也須投資人在進行證券交易時,謹慎評估,才能有效杜絕犯罪,使台灣的經濟與治安欣欣向榮。

 

《洗錢防制法》修正案於105年12月9日經立法院三讀通過,12月28日公布,於106年6月28日正式施行。

 

 

示意圖製作─放言科技視覺設計部 蘇佳恬

(廣告企劃製作)

延伸閱讀