【放‧財經】逮捕華爾街之狼，洗錢防制新上路

文／放言編輯部　吳竺君

股市交易之狼，真實上演

看過「華爾街之狼」的觀眾可能對於電影中紙醉金迷的場景並不陌生。工作人員拿著電話不斷行銷，時不時在辦公室開香檳、叫美女來慶祝，奢華場景讓人好不羨慕，然而卻也在金錢堆積起的酒池肉林誘惑中，一點一滴賠上「人性」。

這部片即是以「股市交易」作為背景，男主角靠著賣「仙股」，將未上市或興櫃的股票大量賣出賺取利益，購買者本身僅是在電話中接收到訊息，對於其他消息並無太多了解，衝著「以小搏大」的心態購買，最後換來巨大財物損失，損失的錢便成了這些「股票經紀人」的傭金。

看似浮誇的電影情節，其實是改編由Jordan Belfort的真實自傳而來，也代表著股市交易陷阱都可能在世界的某處上演著。

關於證券犯罪

事實上，關於證券業的犯罪行為包括內線交易、市場操縱及證券詐欺等三種情況。雖電影中以證券詐欺為題材的較為常見，但在台灣，就以今年6月交給APG（亞太洗錢防制組織）的報告裡，卻顯示出「內線交易」已成為我國七大洗錢威脅犯罪行為之一。政府相關單位也提出防制辦法，並且呼籲民眾莫要為一時利益，引來法律判決或資恐活動。

金流透明化

對此，法務部認為主因是財產透明度不夠，加上匿名捐款的資訊不足，才會有被利用的機會。因此在洗錢防制的新法修正中，又更著重在「金流透明化」，強調客戶身分確認、留存交易紀錄、通報大額或可疑交易，同時加強對重要政治性職務人士之審查、強化邊境金流管制等。

舉例來說，甲先生原本固定月薪2萬，帳戶突然有100萬資金匯入，銀行就必須對甲先生進行調查，無論是否有涉嫌洗錢或資恐，除了要留下詳細調查紀錄，還須說明判定結果，以及為何如此判定；若甲先生有涉嫌洗錢或資恐嫌疑，銀行則須向上通報，交由政府相關單位處理。

另一方面，證交所券商輔導部也將加強對從業人員的教育訓練，並組織防制洗錢及打擊資恐的機制，同時也須投資人在進行證券交易時，謹慎評估，才能有效杜絕犯罪，使台灣的經濟與治安欣欣向榮。

《洗錢防制法》修正案於105年12月9日經立法院三讀通過，12月28日公布，於106年6月28日正式施行。

（示意圖製作─放言科技視覺設計部　蘇佳恬）

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