【放‧財經】洗錢防制知多少？證券業也受波及？

文／放言編輯部  吳竺君

什麼是洗錢？

 

電影瞞天過海系列電影「八面玲瓏」，今年6月再次橫掃票房，躲過嚴密保全系統竊取而來的珠寶，經過變賣，足以讓十一人的團隊一輩子不愁吃穿，華麗高超的技術也讓觀眾得到視覺與精神衝擊。其中，將竊取（不法所得）得來的珠寶（高價奢侈品），夠過「變賣」（漂白）珠寶的動作，就是「洗錢」啦！

 

全球關注「洗錢防制」的主因

 

近年來恐怖攻擊事件四起，全球瀰漫一股危險氛圍，各處人心惶惶，伊斯蘭國（ISIS）透過各種掠奪以及資助後以洗錢方式，而得到的龐大資金，讓他們有足夠財力發動戰爭、購買武器，這成了他們難以被消滅主因，所以洗錢防制也被列為全球各政府單位高度關注議題。

 

台灣雖不是恐怖分子主要攻擊目標，但在洗錢防制方面也是絲毫不敢懈怠，尤其今年11月即將面臨APG（亞太洗錢防制組織）第三輪互相評鑑；加上報告顯示，內線交易成為近年來重大的洗錢犯罪之一，證券業者也因此被列入需要加強控管產業，相關單位可說是如履薄冰。

 

台灣相關單位的措施

 

針對這次洗錢防制評鑑，政府提出的新法修正重點大略分為四大類：

（一）提升洗錢犯罪追溯可能性

（二）建立透明化金流軌跡

（三）增強我國洗錢防制體

（四）強化國際合作

在證券業方面，也將採用「風險評估及應用風險基礎法」來協助證券交易的事前分析評估。

 

洗錢防制的重要性

 

為什麼洗錢防制那麼重要？大部分的非法交易，都是以洗錢來「漂白」贓款，若沒有嚴密防制，在犯罪者獲益高，風險又低的狀況下，容易吸引犯罪份子，不但治安受影響，連帶國際金融活動也會遭受波及。舉例：跨國匯款因此受他國嚴格審查而降低工商效率，整體經濟將處於高度不穩定狀態，惡性循環之下，造成景氣蕭條。

 

為配合政府單位政策，證交所也於官方網站中提供「洗錢防制」相關訊息供民眾參考，包含證券業洗錢防制規範、落實計畫、風險基礎方法運用及評估作業等。

 

詳情可至台灣證券交易所官網查詢

 

 

（示意圖製作─放言科技視覺設計部  鄭羽彤）

 

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