新光人壽「有價證券投資業務」違令重罰2760萬元！ 董事長吳東進「被停職到任期屆滿」

新光人壽辦理有價證券投資業務，違反保險相關法令，內部控制有嚴重缺失，有礙公司健全經營。金管會今（15）日公布，對新光人壽處以2,760萬元罰鍰，予以5項糾正處分。此外，董事長吳東進被罰停職到任期屆滿，並且不得支付或給予任何相關報酬及福利，金管會也解除袁姓副總經理及投資長的職務，並不得派任與投資相關職務。

金管會保險局長施瓊華說明，保險局在金檢時，發現新壽資產配置及清償能力評估控管作業、投資決策及風險控管都有缺失，顯示其內控有嚴重缺失。其中，新光人壽建立「資負會」作為股票投資配置的決策依據，屬於高度決策單位，卻未經董事會核定成立

施瓊華指出，「資負會」當中有半數名單是由董事長指定，成員結構不利決策評估，長期破壞公司內控結構；資負會已經是公司最高決策單位，影響公司清償能力評估，會議紀錄也沒有紀載與會委員發言。

資負會對今年策略性資產配置檢測結果，資本適足率小於董事會核定風險胃納RBC的250％的機率達83.3％，卻沒有相關討論，導致新壽資產配置今年1月第一週連續2日內大幅增加國外股票投資達966.6億元，忽視對風險控管，且於今年3月召開的資負會，風管部有對市場風險值比率已超限提出警示及建議時，資負會仍予照案通過。

施瓊華認定，資負會有置公司於不符資本適足法定標準的險境，相關策略性資產配置並未事前提報董事會討論，資負會決議凌駕董事會決策，嚴重違背公司治理；投審會對於風管部所提評估意見顯示所承受投資風險過高，但投審會未予妥適處理；投資部門為達今年財務收入目標，今年1月第1週連續2日內大幅拉高國外股票部位，顯示公司僅著重財務收入目標，輕忽投資風險控管，未審慎考量投資穩健性，嚴重有礙公司健全經營。

基於上述，金管會評定該公司辦理資產配置及清償能力評估控管作業、投資決策及風險控及股權商品交易人員利益衝突防範作業，內部控制有嚴重缺失，違反保險法規，有礙公司健全經營情事，因此依保險法作成處分及要求改善。

罰則部分，施瓊華表示，新光人壽罰鍰共計2,760萬元，予以5項糾正處分、併令調降國外投資額度比例上限至資金的39％，未調整至符合上限前，不得新增國外投資，依據風險胃納進行投資，於調節合規前限制其不得新增國內外股票及ETF投資。

在公司治理及其他人員究責部分，金管會要求，新壽應檢討整體投資架構流程（含業務權責劃分）及資產負債管理委員會成員組成或存在地必要性及合理性，明確區隔董事會及經營管理階層的權責劃分，並回報金管會。

此外，金管會強調，新壽投資決策相關的各委員會會議應全程錄音，並將席人員的發言作成逐字紀錄備供查核；同時要求公司要從嚴究責資負會及證券投資審議委員會的成員，以建立權責相符的公司治理機制及良好風險管理文化。

（圖片來源：放言資料照）